Onglet Financier

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L'essentiel...

Renseignez les informations financières de vos clients

Cet onglet de Sage Multi Devis Entreprise, également accessible par la combinaison de touches Alt + F, vous permet de renseigner ou de consulter les informations financières concernant le client/maître d'ouvrage.

Ces informations seront exploitées tout au long de la chaîne des ventes (devis, factures, échéancier, transfert en comptabilité...) :

• bordereau imposé, destiné à garantir le chiffrage des éléments au prix de vente défini pour ce bordereau (travailler avec des prix de vente Batiprix),

• condition de règlement par défaut, afin de définir les conditions de paiement habituelles négociées avec votre client et déterminer le montant et la date des échéances liées à l'établissement des factures,

• catégorie, pour faciliter les transferts comptables des factures,  

• tiers payeur éventuel, soit le tiers destiné à se substituer au client/maître d'ouvrage pour le règlement des factures établies en son nom,

• renseignements bancaires, tels que le code R.I.B., la domiciliation bancaire, nécessaires aux opérations telles que les remises en banque et prélèvements,

• le chiffre d'affaires et le Solde comptable, afin de fournir des rappels sur le montant des factures établies pour le client et la part restant encore à régler.

L'aide champ par champ...

Chiffrage

Bordereau imposé

Sélectionnez le bordereau de prix que vous souhaitez associer au client à l'aide de la touche F4 ou de l'icône . Vous pouvez aussi saisir le code d'un bordereau existant. Lors de la rédaction d'un document pour ce client, le bordereau sera repris de manière automatique au niveau de l'entête : vous pourrez cependant le supprimer ou en choisir un autre.

Pour obtenir de plus amples informations sur les bordereaux de prix, cliquez ici.

Pour obtenir de plus amples informations sur la saisie des prix bordereaux dans les fiches éléments, cliquez ici.

Facturation

Conditions de règlement

Sélectionnez dans ce champ les conditions de règlement qui seront associées par défaut au client (celles convenues avec lui pour les opérations courantes). Utilisez la touche F4 ou l'icône pour effectuer votre choix, vous pouvez aussi saisir manuellement le code.

Il s'agit de définir les conditions qui seront retenues par défaut lors de la rédaction d'un document, mais vous pourrez les changer ponctuellement si vous le souhaitez.

Le choix d'es conditions de règlement permet de déterminer la date, la nature et le montant des échéances liées à une facture.

Pour en savoir plus sur la création des conditions de règlement, cliquez ici.

Catégorie

Sélectionnez la catégorie à laquelle rattacher le client, vous pouvez effectuer une sélection à l'aide de la touche F4 ou de l'icône . Le choix d'une catégorie détermine :

• le journal dans lequel seront transférées les factures de vente établies pour ce client,

• les taux de T.V.A. applicables dans le cadre des opérations de vente,

• les comptes comptables dans lesquels seront transférés les montants de T.V.A.,

• les taux de T.V.A. et comptes de produit applicables au port et aux frais de facturation.

Exemple

France, Union Européenne, TVA Auto-liquidée, Mer, Export...

Seules les catégories actives pourront être sélectionnées. Vous pouvez définir de nouvelles catégories depuis le menu Initialisation / Comptabilité / Taux de TVA.

En-cours autorisé

Saisissez le montant maximum d'en-cours autorisé.

Si ce montant est dépassé (lorsqu'il est comparé au champ Solde Comptable) il peut devenir impossible de créer de nouvelles pièces commerciales sur ce client.

Une préférence (Dépassement de l'en-cours) règle la dureté de la réponse à avoir dans un tel cas :

• Interdire la création
• Informer le créateur de la situation du client
• Laisser créer le document sans aucun contrôle.

Comptabilité

Pour chaque saisie de compte, il est possible d'afficher une liste filtrée (suivant les racines autorisées) du Plan comptable.
Après validation d'une saisie de compte, s'il n'existe pas dans le Plan Comptable Général, une liste filtrée sur la racine s'affiche pour faciliter la sélection.  

Compte collectif

Ce champ permet de renseigner le compte collectif dans lequel seront effectués les écritures relatives au transfert des factures de ce client.

Compte tiers

La saisie de ce champ est obligatoire (maximum 17 caractères alphanumériques en majuscules).  Il permet de renseigner le compte tiers dans lequel seront effectués les écritures relatives au transfert des factures de ce client. Par défaut le préfixe du compte est proposé, vous pouvez le compléter par le code tiers.

Deux comptes tiers ne peuvent pas porter le même numéro même s'ils sont de type différent.  

Renseignements bancaires

En fonction de l'état des préférences, vous pouvez gérer plusieurs R.I.B. pour un même client. Menu Outils / Préférences / Tiers / Clients / RIB / Gestion multi-R.I.B. 

Cliquez sur cette icône si vous souhaitez renseigner plus d'un R.I.B. pour le client. Pour en savoir plus sur la saisie multi-R.I.B., cliquez ici.

Vous pouvez faire défiler les différents R.I.B. d'un client à l'aide des icônes de parcours.

Pays RIB

Sélectionnez à l'aide de l'icône ou de la touche F4 le pays dans lequel le compte bancaire du client est établi.

Utilisez la touche F7 pour accéder à la fiche du pays ou la touche F11 pour créer une nouvelle fiche.

IBAN

L'IBAN (Internation Bank Account Number) correspond au numéro de compte bancaire international du payeur.
Les comptes bancaires nationaux ne permettent pas de déterminer le pays d'origine d'un compte, l'IBAN passe donc par l'ajout de 4 caractères en préfixe. Les deux premiers correspondent au code du pays et les deux suivants à une clé de contrôle. La longueur de l'IBAN ne peut dépasser 34 caractères mais elle reste fixe par pays (27 en France, 16 en Belgique).

Lorsque vous cochez cette case, les champs Pays et Clé du code R.I.B. sont alors activés : le champ Pays est renseigné automatiquement à l'aide du code ISO du pays R.I.B.

Code BIC

Le BIC (Bank Identifier Code) ou code SWIFT désigne la banque du payeur. Il vient en complément du code IBAN. Il comprend généralement 11 caractères et parfois 8.

Ce champ n'est actif que lorsque vous avez coché la case IBAN.

Domiciliation

Saisissez ou modifiez la domiciliation de la banque du client. Le champ accepte jusqu'à 50 caractères alphanumériques.

Pays / Clé / Banque / Guichet / Compte / Clé

Saisissez le numéro du Relevé d'Identité Bancaire du client. Celui-ci se compose de plusieurs parties :

• Pays / Clé : ces champs ne sont accessibles que lorsque vous avez coché l'option IBAN,

• Banque / Guichet / Compte / Clé.

En fonction de l'état des préférences vous pouvez être informé de l'absence de saisie du R.I.B., d'autre part vous pouvez choisir d'interdire ou de prévenir dans le cas d'une saisie de code incohérent.

Principal

Cochez cette case pour indiquer que le R.I.B. sur lequel vous êtes positionné est celui qui sera utilisé par défaut lors des opérations de prélèvement ou de remises en banque. Cette option n'est active que dans la mesure où vous avez saisi plus d'un R.I.B. pour un même client ou que vous n'êtes pas déjà positionné sur le R.I.B. principal.

Vous pouvez faire défiler les différents R.I.B. d'un client à l'aide des icônes de parcours .

Tiers payeur

Code payeur

Sélectionnez le tiers destiné à se substituer au client ou maître d'ouvrage pour le règlement des factures établies en son nom. Le tiers payeur pourra se faire rembourser par le client ou maître d'ouvrage et éventuellement percevoir une commission : ce procédé s'appelle affacturage ou factoring (en anglais).

Vous pouvez saisir le code d'un tiers existant ou faire appel à la liste des tiers à l'aide de la touche F4 ou de l'icône .

Le choix des tiers se fait sur la liste des clients/maîtres d'ouvrages.

Type payeur

Ce champ n'est accessible que lorsque vous avez sélectionné un tiers payeur.

La gestion du tiers payeur doit préalablement avoir été activée dans les préférences (menu Outils / Préférences / Tiers / Clients). 

Sélectionnez un type de payeur à l'aide de l'icône ou de la touche F4, vous avez le choix parmi les types suivants :

• Facturer le payeur : l'édition des pièces commerciales se fait au nom du tiers payeur. Les échéances liées aux factures seront donc affectées au tiers payeur, de qui les règlements seront perçus. Le transfert comptable des factures se fera sur le compte comptable du tiers payeur.

• Subrogation : l'édition des pièces commerciales se fait au nom du client. Seules les échéances liées aux factures seront affectées au tiers payeur, de qui les règlements seront perçus.

• Tiers payeur simple : l'édition des pièces commerciales se fait au nom du client. Les échéances liées aux factures sont affectées au client mais les règlements seront perçus du client ou du tiers payeur.

Affaires

C.A. H.T./T.T.C.

En fonction de l'état des préférences, le nom de ce champ peut varier, il peut être calculé selon l'un des principes suivants :

• H.T. : Somme des totaux hors taxe des factures établies au nom du client, ou du tiers payeur, déduction faite des avoirs. Le total hors taxe est obtenu avant l'application des remises et majorations,

• H.T. Net : Somme des totaux hors taxe nets des factures établies au nom du client, ou du tiers payeur, déduction faite des avoirs. Le total hors taxe net est obtenu après l'application des remises et majorations,

• T.T.C. : Somme des totaux T.T.C. des factures établies au nom du client, ou du tiers payeur, déduction faite des avoirs. Le total T.T.C. est obtenu après ajout de la T.V.A. sur le total hors taxe net,

• T.T.C. Net : Somme des totaux T.T.C. Nets des factures établies au nom du client, ou du tiers payeur, déduction faite des avoirs. Le total T.T.C. Net est obtenu après l'application des remises T.T.C. (escomptes de règlement).

Bien que le chiffre d'affaire soit remis à jour lors de la rédaction d'une nouvelle facture, vous pouvez en forcer la valeur.

Solde Comptable

Le Solde Comptable correspond à la somme des échéances affectées au client ou au tiers payeur et non encore soldées.

Il s'agit de montants liés à la facturation et n'ayant pas encore fait l'objet de règlements.

Le Solde Comptable est réactualisé à chaque fois que :

• vous établissez des factures pour un client (fournisseur/sous-traitant selon les cas)

• que vous lettrez ses échéances à l'aide d'un règlement dans le logiciel de Sage 100 Comptabilité dans le cas d’une liaison comptable directe et si la préférence Générales\Comptabilité\Générales\Actualisation automatique des soldes comptables est activée.

Dans le cas d’une liaison comptable indirecte (autre que Sage 100 Comptabilité Direct), il est possible de saisir une valeur manuellement dans cette zone.